আপনি জেনে নিলেন কী ভাবে মিউচুয়াল ফান্ড খুঁজবেন। কিন্তু নিজে নিজে বিনিয়োগের রাস্তায় হাঁটার থেকে পরামর্শদাতার উপর নির্ভর করাই ভাল। কারণ তাঁরা পেশাদার। এটাই তাঁদের নিত্যদিনের কাজ। আপনার কাছে যা কঠিন, এঁদের কাছে তা জলের মতো সোজা। তাই সাহায্য নিন পরামর্শদাতার।

১। পরামর্শ নেওয়ার আগে পরামর্শদাতা সম্পর্কে খোঁজখবর নিন এবং তাঁর অতীত অভিজ্ঞতা খতিয়ে দেখুন।

২। পরামর্শদাতা নিয়োগে পরিচিতদের রেফারেন্স নিন।

৩। খেয়াল রাখুন আপনার পরামর্শদাতা আপনার ঝুঁকি নেওয়ার প্রবণতা এবং বিনিয়োগের উদ্দেশ্যের ভিত্তিতে পরিকল্পনা করছেন কি না।

৪। পরামর্শদাতার প্রযুক্তিগত বা পরিকাঠামোগত সহায়তা দেওয়ার ক্ষমতা আছে কি না, দেখে নিন।

৫। পরামর্শদাতার পুনর্মূল্যায়ন করার পদ্ধতি বুঝে নিন।

৬। পরামর্শদানের জন্য তিনি কত টাকা নেবেন, তা নিয়ে খোলাখুলি কথা বলুন।

৭। বিনিয়োগের ক্ষেত্রে সবচেয়ে বড় বিষয় হল পরামর্শদাতার উপরে ভরসা বা বিশ্বাস রাখা। এ সংক্রান্ত খোঁজ-খবর নিয়ে খতিয়ে দেখা।