কী ভাবে কাজ করে ইউলিপ ফান্ড? —প্রতীকী চিত্র।
প্রথম বার ইউনিট লিঙ্কড ইনসিওর্যান্স প্ল্যানের পরিসরে বাজারে এল স্মল-ক্যাপ ফান্ড। মূলত বজাজ গোষ্ঠীর পক্ষ থেকে চালু করা হয়েছে এই স্মল ক্যাপ ফান্ডটি। স্মল ক্যাপ ফান্ডে অর্থ খোয়ানোর ঝুঁকি সবচেয়ে বেশি বলে মনে করেন বিশেষজ্ঞদের একাংশ। মূলত বাড়তি ঝুঁকির কারণে লোকসানের হাত থেকে বাঁচতেই বিনিয়োগের ক্ষেত্রে এই ধরনের ফান্ডগুলিকে এড়িয়ে চলতেন বিনিয়োগকারীরা। তবে বর্তমানে উচ্চ রিটার্নের কারণে বিনিয়োগকারীদের একাংশ ঝুঁকছেন স্মল ক্যাপ ফান্ডসের দিকে। দীর্ঘমেয়াদি ক্ষেত্রে ভাল রিটার্নের জন্য লার্জ এবং মিড ক্যাপের তুলনায় স্মল ক্যাপগুলি অনেক বেশি রিটার্ন দেওয়ার জন্য বিশেষ ভাবে পরিচিত। সুতরাং মিডিয়াম টার্মে এগিয়ে যাওয়ার ক্ষেত্রে, প্রত্যাশা ১০-১২ শতাংশের কাছাকাছি হলে, ছোট ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগ করা যেতেই পারে।
ইউলিপে দেশের প্রথম স্মল ক্যাপ ফান্ড চালু করেছে বজাজ অ্যালিয়ান্স লাইফ। এক বিবৃতির মাধ্যমে সংস্থাটি জানিয়েছে, ফান্ডটি গ্রাহকদের স্মল ক্যাপ স্টকগুলির একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিয়োতে বিনিয়োগের মাধ্যমে লাভের সুযোগ করে দিতে চলেছে। বজাজ অ্যালায়েন্স লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ডটি নিফটি স্মল ক্যাপ ১০০ ইন্ডেক্সকে ট্র্যাক করবে।
ইউলিপ কী?
ইউএলআইপি এর পুরো নাম ইউনিট লিঙ্কড ইনসিওর্যান্স প্ল্যান। এই প্ল্যানটি জীবন বিমার অতিরিক্ত সুরক্ষা-সহ একটি চমকপ্রদ বিনিয়োগের উপকরণ। পদ্ধতিগত বিনিয়োগ এবং বাজার-সংযুক্ত রিটার্নের মাধ্যমে, ইউলিপ আপনাকে আপনার দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য, যেমন আপনার স্বপ্নের বাড়ি, আপনার সন্তানের শিক্ষা, আপনার অবসর গ্রহণ এবং আরও অনেক কিছুর জন্য সম্পদ তৈরি করার সুযোগ দেয়। আর স্মল ক্যাপ ফান্ড হল সেই সমস্ত ফান্ড যা ছোট মূলধন বা স্মল ক্যাপিটালাইজেশন বিশিষ্ট সংস্থাগুলির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। এই কোম্পানিগুলি ছোট আকারের হাওয়ার কারণে তা সাফল্যমণ্ডিত হয়ে ওঠার পাশাপাশি কোম্পানিতে বিনিয়োগকারীদের লাভজনক রিটার্ন প্রদানের সম্ভাবনা থাকে।
বজাজ অ্যালায়েন্স লাইফ স্মল ক্যাপ ফান্ড স্মল ক্যাপ স্টকগুলিতে ন্যূনতম ৬০ শতাংশ বিনিয়োগ করবে। মার্কেট ক্যাপ এক্সপোজ়ার ইকুইটি এক্সপোজারের উপর ভিত্তি করে ১০০ শতাংশ পুনরায় স্কেল করা হয়েছে।